자산관리사업부
FINANCIAL PLANNING
고객의 모든 재무상태를 (자산,부채,수입,지출 등)수집, 분석한 후 고객이 원하는 재무목표나 라이프 플랜을 달성할 수 있도록 종합적인 설계를 할 수 있는 프로세스를 말합니다.
Who is your financial planner?
포윅스는
고객님의 재무현황을 분석평가하고 동일한 연령대, 직업군을 비교 한 가이드라인을가지고 재무상황의 문제점을 파악합니다.
고객님의 현금흐름을 중점으로 고객님이 제일 가치를 두고 있는 재무목표가 무엇인지 상담을 통해 공유하게 되며 그에 맞는 가장 현실적인 솔루션을 서비스합니다.
상담 후 제공하는 보고서에는 현 자산평가현황, 현금흐름과 재무목표에 따른 구체적인 대안제시로 이루어져 있습니다.
매 년 또는 2년 마다 정기적인 리뷰를 통해 정해진 재무플랜이 잘 이루어 지고 있는지 고객님의 재무상황에 맞게 잘 되어 가고 있는지 점검하고 지속적으로 관리합니다.
재무상태 수집,분석
자산,부채,수입,지출 등을 분석하여 현재까지의 금융습관을 통해서 올바른 재무관리를 하고 있는지 해결책을 위한 정보를 수집합니다.
재무목표 리스트 작성
꿈꾸는 미래를 실현시키려면 꼼꼼한 재무목표는 필수! 내가 간절히 원하는 목표에 맞춰 올바른 재무목표를 세웁니다.
분석평가, 해결책 제시
몸이 아플때 의사를 찾아가듯 금융생활 전반에 걸친 종합적인 설계를 위해서는 금융전문가의 올바른 처방이 필요합니다.분석평가한 자료를 토대로 보다 더 나은 방법을 제시합니다.
실행, 관리
나의 재무목표에 맞는 올바른 포트폴리오를 실행하는 단계입니다.매 월 월간리포트와 매 년 또는 2년 마다 주기적으로 정기리뷰를 진행합니다.